В этой статье мы рассматриваем, какие валюты стоит иметь в виду в 2024 году, и предлагаем лучший способ инвестировать в них. Статья будет полезна как тем, кто интересуется краткосрочной торговлей на рынке Форекс, так и тем, кто хотел бы инвестировать средства в иностранную валюту на более длительный срок.
1.
Инвестирование в валюты – краткое описание
Приобретение
валюты представляет собой стратегию финансового вложения, при котором инвестор
покупает и удерживает валюту с надеждой на то, что ее стоимость увеличится по
отношению к другим валютам.
Это
может быть выполнено различными способами, и важно понимать, что инвестиции в
валюту сопряжены с рисками и могут быть сложными. Вот некоторые ключевые аспекты
инвестирования в валюты:
1). Валютный рынок (Forex)
Инвесторы могут торговать валютами на
международном валютном рынке, который называется Forex. Это наиболее
распространенный способ инвестирования в валюты.
2). Валютные пары
Валюты
торгуются парами, например, EUR/USD (евро/доллар США) или USD/JPY (доллар
США/японская иена). При инвестировании в валюты вы сравниваете одну валюту с
другой и ставите на то, какая из них укрепится или ослабнет.
3). Рыночные факторы
Ставки по процентам, экономические показатели,
политические события и другие факторы могут влиять на курсы обмена валют.
Инвесторы должны следить за такими событиями и факторами, чтобы принимать
информированные решения.
4). Плечо и риск
Многие
инвесторы на рынке Forex используют плечо, что позволяет увеличить
потенциальные прибыли, но также увеличивает риски. Плечо может работать как в
вашу пользу, так и против вас.
5). Разнообразие финансового портфеля
Инвестирование
в валюты может быть частью вашего общего портфеля инвестиций. Разнообразие
помогает снизить риски.
6). Технический и фундаментальный анализ
Инвесторы могут использовать различные методы
анализа для принятия решений о торговле валютами, включая технический анализ
(анализ графиков) и фундаментальный анализ (изучение экономических данных и
событий).
7). Риски и потенциальная прибыль
Инвестирование
в валюты связано с рисками, и потери могут превысить ваши вложения. Однако, это
также может предоставить возможности для получения прибыли при правильном управлении
рисками и стратегии.
Инвестирование
в валюты требует хорошего понимания рынка и способности адаптироваться к быстро
меняющимся условиям. Рекомендуется обратиться к финансовым консультантам и
провести собственное исследование, прежде чем принимать решение об инвестициях
в валюты.
2. Преимущества и недостатки инвестирования
в валюту
Инвестирование
в валюту имеет свои преимущества и недостатки, которые зависят от ваших целей,
рисковой толерантности и инвестиционного горизонта. Вот некоторые из них:
1). Преимущества инвестирования в
валюту:
Ликвидность.
Валютный рынок один из самых ликвидных финансовых рынков, что означает, что вы
можете быстро купить или продать валюту по текущим рыночным ценам.
Разнообразие
инвестиционных стратегий. Вы можете использовать различные стратегии
инвестирования, такие как торговля на валютном рынке (Forex), инвестирование в
валютные фонды, хеджирование рисков и др.
Диверсификация
портфеля. Инвестирование в валюту может помочь вам диверсифицировать
инвестиционный портфель и уменьшить риски, связанные с изменениями валютных
курсов.
Возможность
заработка на волатильности. Валютные курсы могут сильно колебаться, и это
создает возможность заработка на изменениях курсов.
Возможность
защиты от инфляции. Вложение в иностранную валюту может помочь защитить ваши
средства от инфляции в вашей стране.
2). Недостатки инвестирования в валюту:
Риски
курсовых колебаний\ Валютные курсы могут сильно колебаться в ответ на
экономические события, политические факторы и другие фундаментальные
переменные. Это может привести к потерям для инвесторов.
Сложность
анализа. Точное прогнозирование курсов валют требует глубокого понимания
мировой экономики и политики, что может быть сложно для большинства инвесторов.
Рыночный
риск. Валютный рынок работает круглосуточно, и это может вызвать стресс и риск,
поскольку инвесторы могут оставаться в постоянном состоянии бодрствования.
Комиссии
и расходы. Торговля валютой может быть дорогой из-за комиссий и спредов
(разницы между ценами покупки и продажи).
Ограниченная
доходность. Валютные инвестиции могут предоставить ограниченные возможности для
дохода, особенно в сравнении с другими видами инвестиций, такими как акции или
недвижимость.
Инвестирование
в валюту может быть частью вашего инвестиционного портфеля, но оно также должно
соответствовать вашим целям и рискам.
Всегда
рекомендуется проводить дополнительные исследования и проконсультироваться с
финансовым консультантом, прежде чем инвестировать в валюту.
Однако,
высокие колебания стоимости валюты для трейдеров – это самое большое преимущество, но в то же время это
самый большой недостаток при торговли валютой через деривативы.
3.
Что значит дериватив?
Финансовый
дериватив – это контракт между двумя или
более сторонами, который зависит от базового актива, такого как акции,
облигации, товары, валюты или другие финансовые инструменты. Этот контракт
определяет условия, по которым стороны обязуются покупать или продавать базовый
актив в будущем по заранее оговоренной цене и дате.
Деривативы
могут использоваться для разнообразных целей, включая хеджирование (защиту от
рисков), спекуляцию (получение прибыли от изменений цен), а также арбитража (получение
прибыли от разницы в ценах на один и тот же актив на разных рынках). Самыми
распространенными видами деривативов являются фьючерсы, опционы, свопы и
контракты на разницу (CFD).
Использование
деривативов может быть связано с высокими рисками, поскольку они могут усилить
как потенциальную прибыль, так и потери.
Поэтому
перед тем как использовать деривативы, важно хорошо понимать их
функционирование и риски, а также иметь необходимые знания и опыт или
консультироваться с финансовыми специалистами.
4.
Что значит фьючерсы, опционы, свопы?
Фьючерсы,
опционы и свопы – это различные виды финансовых инструментов, которые
используются для управления рисками и спекуляцией на финансовых рынках. Вот их
краткое описание:
1). Фьючерсы (фьючерсные контракты)
По
сути, это обязательство покупать или продавать активы, например, валюту или акции по цене, которая заранее
установлена, то есть по цене фьючерса в будущем.
Фьючерсы
широко используются как инструменты для спекуляции и защиты от рисков,
связанных с ценовыми колебаниями активов.
2). Опционы
Они
представляет собой контракт, который дает его обладателю право, но не
обязательство, купить (колл-опцион) или продать (пут-опцион) актив по заранее установленной
цене (цене исполнения) в определенный будущий момент времени.
Опционы
позволяют инвесторам защищать свои позиции, спекулировать на будущих ценовых
движениях и создавать разнообразные стратегии, такие как защита от падения цен,
генерация дохода и прочее.
3). Свопы (или своп-сделки)
Это
соглашения между двумя сторонами, обычно финансовыми институтами, о взаимном
обмене потоками денежных средств или другими активами в течение определенного
периода времени.
Свопы
используются для различных целей, включая защиту от рисков, управление
процентными ставками, обмен валютами, управление кредитными рисками и т.д.
Популярными
видами свопов являются процентные свопы (обмен процентными платежами) и
валютные свопы (обмен валютами с последующим возвратом).
Все эти
инструменты используются на финансовых рынках и требуют понимания и анализа
рисков, связанных с ними, прежде чем инвестировать или использовать их для
управления финансовыми стратегиями.
5.
В какие валюты стоит инвестировать?
Для
среднего украинца, не обладающего передовыми финансовыми и экономическими
знаниями, мотивацией для вложений в валюту должно быть желание защитить
сбережения от падения стоимости гривны. В этом случае подойдут уже упомянутые:
доллары США, евро или швейцарские франки.
Так или
иначе, эксперты единогласно признают, что определенное количество этих валют всегда
стоит иметь в своём финансовом портфеле, вне зависимости от инвестиционного
опыта.
Доллар
США является наиболее важной резервной валютой для финансовых операций, который
доминирует в мировой торговле, а также на рынках долговых обязательств и
деривативов.
Наиболее
важные активы и товары оцениваются в долларах, также хранится часть постоянных
резервов Центральных банков по всему миру (по данным МВФ, мировые долларовые
резервы составляют почти 60%).
Доминирующее
положение доллара подтверждается и тем, что такие страны, как Сальвадор и
Эквадор, придали ему статус своей официальной валюты. Все это делает
американскую валюту самой стабильной и надежной в мире.
Второй
по важности валютой в мире является евро, на долю которого приходится около 20
процентов мировой торговли и мировых резервов. Всего его приняли 20 стран, и
еще несколько десятков жестко привязали его курс к своей валюте.
Это
достаточные причины, чтобы оставить часть своих сбережений в евро.
В
глобальном масштабе швейцарский франк менее важен, чем евро и доллар, но это
также безопасная и сильная валюта. Он хорошо сохраняет свою стоимость по
отношению к другим валютам, особенно во времена рыночных потрясений и
геополитической напряженности.
Достаточно
упомянуть, что за последние 20 лет его курс по отношению к американской валюте
почти удвоился.
Стоит
ли сейчас инвестировать в такие валюты, как евро, доллар или франк?
Тот факт, что евро, доллары или франки имеют
смысл практически всегда иметь в своём портфеле, не означает, что их стоит
покупать в любое время.
Сейчас
подходящее время для этого? В поисках ответа на этот вопрос давайте посмотрим
на следующие графики их обменных курсов по отношению к гривне. Не нужно быть
опытным трейдером или проводить расширенный анализ, чтобы увидеть, что в
настоящее время (т.е. в начале марта 2024 года) доллар и евро просто
неестественно дорогие.
Исторические
котировки, даже за последние 2 года, показывают, что рынок находится в фазе
паники и сейчас не лучшее время для покупки этих валют. Имейте в виду, однако,
что недавний сумасшедший рост их обменных курсов связан с чрезвычайно важным
событием, которое может еще больше ослабить украинскую гривну в будущем.
Упомянутое
событие — это, конечно же, вторжение России в Украину, которое потрясло мир и
резко ухудшило, в том числе, ситуацию на финансовых рынках или экономические
прогнозы для европейских стран.
Это
также заставило некоторых украинцев почувствовать угрозу и начать опасаться,
что война дойдет и до западных границ. Одним из проявлений этого страха стали
массовые покупки евро и долларов без учета текущих курсов валют.
Это, в
сочетании с действиями спекулянтов, привело к резкому падению стоимости гривны.
Как видно из графиков, менее чем за 2 недели (с 24 февраля по 7 марта 2022 г.)
европейская валюта подорожала примерно на 0,50 гривен, а доллар более чем на
0,60 гривен. Этот рост даже сильнее, чем во время «ковидного» обвала на рынках,
который произошел в марте 2020 года.
Добавим,
что такая же ситуация была и с польским злотым и швейцарским франком.
6. Когда и как покупать иностранную валюту?
С точки
зрения опытных инвесторов, стоит покупать сильные валюты в то время, когда
мировая экономика и финансовые рынки находятся в хорошей форме, и в то же время
нет серьезной геополитической напряженности.
Это,
конечно, некоторое упрощение, потому что на обменные курсы влияет ряд факторов,
но можно предположить, что евро, доллар или франк в эти периоды, как правило,
привлекательно оцениваются по отношению к гривне.
Совсем
недавно так было на протяжении большей части 2020 и 2021 годов, когда рынки и
экономика восстанавливались после потрясений, вызванных пандемией.
Мы
живем в динамичное время с множеством рисков и факторов, неочевидно влияющих на
обменные курсы. В таких условиях все прогнозы быстро теряют актуальность,
поэтому искать удачный момент для покупки иностранной валюты, особого смысла
нет.
Вместо
этого лучше распределить свои покупки на несколько недель или месяцев или
систематически покупать выбранные валюты за часть своей зарплаты.
7.
Быстрое и удобное онлайн инвестирование в валюту
Помните,
что лучше всего покупать валюту в онлайн-обменных пунктах, которые предлагают
лучшие курсы обмена и наиболее удобный процесс транзакций.
В нашем
рейтинге вы можете легко проверить, какой обменный пункт предлагает низкие
спреды и широкий выбор валют. Вы можете перевести купленную валюту на валютный
счет и хранить ее там, снять наличными или, возможно, использовать ее для
создания валютного депозита. На последнем вы заработаете немного, но помните,
что речь идет о практически безрисковой прибыли.
8.
Активная торговля на рынке Forex – инвестиции в
валюты для продвинутых инвесторов
Если вы
готовы принять на себя больший инвестиционный риск, вас могут заинтересовать
валютные опционы и контракты, позволяющие торговать с кредитным плечом.
Благодаря
им вы можете играть на взлетах и падениях любых валютных пар, открывая позицию
со стоимостью, во много раз превышающей реально вложенную сумму. Только
помните, что в основном именно из-за этого механизма большинство трейдеров
теряют на Форексе много денег, а зачастую и весь капитал, потраченный на
валютную торговлю.
Начиная
свою игру с активным инвестированием в Forex, вы должны сосредоточиться на парах с долларом США.
Особенно это касается основных валютных пар (так называемых мажоров), в которых
он оценивается относительно других крутых валют, например, Евро, английский
фунт (GBP),
швейцарский франк (CHF).
Эти
пары отличаются самой высокой ликвидностью (на них приходится до 80% всего
оборота на рынке Форекс) и низким спредом, что дает большую свободу в
инвестировании и использовании краткосрочных стратегий.
Однако
помните, что каждая из пар имеет свою специфику (часто довольно сложную),
которую вы должны хорошо знать, прежде чем начать торговать.
Со временем
также стоит поинтересоваться популярными минорами, в которых нет доллара США,
или сырьевыми товарами, курсы которых во многом зависят от ситуации на сырьевых
и товарных рынках (например, AUD/USD, NZD/ долларов США или долларов
США/канадских долларов).
Существуют
также так называемые экзотические пары, созданные валютами развивающихся
рынков, например, польскими злотыми. Поскольку Форекс может торговаться как
вверх, так и вниз, практически любое время является подходящим для торговли
любой валютной парой.
Однако
лучше всего иметь с ним дело во времена наибольшей ликвидности на рынке, когда
самые низкие спреды.
9.
Инвестирование в валюту – с чего начать и стоит ли
вообще?
Эта
статья была предназначена только для того, чтобы познакомить вас с темой валютных
инвестиций и указать валюты, которыми стоит заинтересоваться.
Благодаря
этому вы уже должны быть в состоянии определить, будет ли хранение части ваших
сбережений в валюте хорошим выбором для вас. Если да, то помните, что лучшим
местом для их покупки и продажи являются обменные пункты.
Но, с
другой стороны, если вы заинтересованы в активной торговле валютой, убедитесь,
что вы должным образом подготовлены. Вам понадобятся знания технического
анализа и того, как работают CFD, и, возможно, опционы.
Это
также будет невозможно без постоянного контроля поступающей на рынок информации
и умения правильно их интерпретировать. Кроме того, вам следует позаботиться о
выборе хорошего форекс-брокера, который предоставит вам выгодные условия для
торговли валютой.
Полезные статьи
Как украинцу открыть бизнес в Польше
Как создать бизнес с небольшими вложениями
5 способов заработка для женщин в декрете
0 comments: